真实案例1
套路解析：诈骗分子往往通过网络社交平台搜索被害人并添加好友，冒充“高富帅”“军人”“投资专家”等身份与被害人建立关系，以有“特殊资源”“平台有漏洞”可获得高额回报等理由，鼓动受害人参与投资。充值方式改为购买虚拟币，但又称有关部门对虚拟币管控严格，线上转账容易冻结银行卡，改为线下安排专人到其家中或指定地点取现金。
真实案例2
套路解析：诈骗分子选择购买方便变现的商品（如黄金、烟酒、现金鲜花礼盒或蛋糕等），让商户提供银行卡号，线上转账后，安排跑腿上门取货。商户收到的“货款”实际上是电诈案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子洗钱的工具，又面临着退还赃款的局面，导致商户遭受重大损失。
线上转账要警惕
上门现金交易也要警惕
在大众观念中
电信网络诈骗大多在线上进行
不会胆大到线下交易
因此骗子反其道而行之
更加具有迷惑性
广大市民在与网友或熟人交流时，如涉及投资交易，务必通过正规渠道核实平台真实性，切勿盲目取现交易。
如果你是商户经营者，要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，不给骗子可乘之机。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时小利，成为诈骗分子洗钱的工具。若发现银行账户出现异常情况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料，配合警方调查。